فاركس يا ارز خارجي را مي توان به عنوان شبكه اي از خريداران و فروشندگان توضيح داد كه ارز را با قيمت توافقي بين يكديگر انتقال مي دهند. اين وسيله اي است كه افراد، شركت ها و بانك هاي مركزي يك ارز را به ارز ديگر تبديل مي كنند - اگر تا به حال به خارج از كشور سفر كرده ايد، احتمالاً تراكنش فاركس انجام داده ايد.

بيشتر بدانيد:
آموزش بورس

در حالي كه مقدار زيادي از مبادلات خارجي براي اهداف عملي انجام مي شود، اكثريت قريب به اتفاق تبديل ارز با هدف كسب سود انجام مي شود. مقدار ارز تبديل شده در هر روز مي تواند حركت قيمت برخي ارزها را به شدت نوسان كند. همين بي ثباتي است كه مي تواند فاركس را براي معامله گران جذاب كند: شانس بيشتري براي سود بالا به همراه دارد و در عين حال ريسك را نيز افزايش مي دهد.

بازارهاي ارز چگونه كار مي كنند؟

برخلاف سهام يا كالاها، معاملات فاركس در صرافي ها انجام نمي شود، بلكه مستقيماً بين دو طرف، در بازار خارج از بورس (OTC) انجام مي شود. بازار فاركس توسط شبكه اي جهاني از بانك ها اداره مي شود كه در چهار مركز عمده تجارت فاركس در مناطق زماني مختلف پخش شده است: لندن، نيويورك، سيدني و توكيو. از آنجايي كه هيچ مكان مركزي وجود ندارد، مي توانيد 24 ساعت شبانه روز با فاركس معامله كنيد.

سه نوع مختلف بازار فاركس وجود دارد:

    بازار فاركس نقطه اي: مبادله فيزيكي يك جفت ارز، كه دقيقاً در نقطه اي كه معامله انجام مي شود - يعني "در محل" - يا در مدت زمان كوتاهي انجام مي شود.
    بازار فاركس فوروارد: قراردادي براي خريد يا فروش مقدار معيني از يك ارز با قيمتي مشخص، براي تسويه در تاريخ معيني در آينده يا در محدوده اي از تاريخ هاي آتي توافق مي شود.
    بازار آتي فاركس: قراردادي براي خريد يا فروش مقدار مشخصي از يك ارز معين به قيمت و تاريخ تعيين شده در آينده توافق مي شود. برخلاف قراردادهاي آتي، قرارداد آتي از نظر قانوني الزام آور است

اكثر معامله گراني كه در مورد قيمت هاي فاركس گمانه زني مي كنند، قصد ندارند ارز خود را تحويل بگيرند. در عوض آنها پيش بيني نرخ ارز را انجام مي دهند تا از تغييرات قيمت در بازار استفاده كنند.

بيشتر بدانيد:

https://www.investopedia.com/terms/m/movingaverageribbon.asp
ارز مبنا و مظنه چيست؟

ارز پايه اولين ارزي است كه در يك جفت فاركس فهرست شده است، در حالي كه ارز دوم، ارز مظنه ناميده مي شود. معاملات فاركس هميشه شامل فروش يك ارز به منظور خريد ارز ديگر است، به همين دليل است كه به صورت جفت قيمت گذاري مي شود - قيمت يك جفت فاركس برابر است با ارزش يك واحد از ارز پايه در ارز مظنه.

هر ارز در اين جفت به عنوان يك كد سه حرفي فهرست شده است كه تمايل دارد از دو حرف كه مخفف منطقه و يكي براي خود ارز است تشكيل شود. به عنوان مثال، GBP/USD يك جفت ارز است كه شامل خريد پوند بريتانيا و فروش دلار آمريكا مي شود.

بنابراين در مثال زير، GBP ارز پايه و USD ارز مظنه است. اگر GBP/USD با قيمت 1.35361 معامله شود، يك پوند 1.35361 دلار ارزش دارد.

اگر پوند در برابر دلار افزايش يابد، آنگاه يك پوند به دلار بيشتري مي ارزد و قيمت جفت افزايش مي يابد. اگر كاهش يابد، قيمت جفت كاهش مي يابد. بنابراين اگر فكر مي‌كنيد كه ارز پايه در يك جفت به احتمال زياد در برابر ارز مظنه تقويت مي‌شود، مي‌توانيد اين جفت ارز را خريداري كنيد (طولاني شدن). اگر فكر مي‌كنيد ضعيف مي‌شود، مي‌توانيد جفت را بفروشيد.

براي مرتب نگه داشتن چيزها، اكثر ارائه دهندگان جفت ها را به دسته هاي زير تقسيم مي كنند:

    جفت هاي اصلي هفت ارز كه 80 درصد معاملات جهاني فاركس را تشكيل مي دهند. شامل EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، USD/CAD و AUD/USD
    جفت هاي كوچك اينها كه كمتر معامله مي شوند، اغلب به جاي دلار آمريكا، ارزهاي اصلي را در برابر يكديگر نشان مي دهند. شامل: EUR/GBP، EUR/CHF، GBP/JPY
    عجيب و غريب. يك ارز اصلي در برابر ارز يك اقتصاد كوچك يا نوظهور. شامل: USD/PLN (دلار آمريكا در مقابل زلوتي لهستان)، GBP/MXN (استرلينگ در برابر پزو مكزيك)، EUR/CZK
    جفت هاي منطقه اي جفت هاي طبقه بندي شده بر اساس منطقه - مانند اسكانديناوي يا استراليا. شامل: EUR/NOK (يورو در مقابل كرون نروژ)، AUD/NZD (دلار استراليا در برابر دلار نيوزلند)، AUD/SGD

چه چيزي بازار فاركس را به حركت در مي آورد؟

بازار فاركس متشكل از ارزهاي سراسر جهان است كه مي تواند پيش بيني نرخ ارز را دشوار كند زيرا عوامل زيادي وجود دارد كه مي تواند در تغييرات قيمت نقش داشته باشد. با اين حال، مانند بسياري از بازارهاي مالي، فاركس در درجه اول توسط نيروهاي عرضه و تقاضا هدايت مي‌شود و درك تأثيراتي كه باعث نوسانات قيمت مي‌شوند، مهم است.
بانك هاي مركزي

عرضه توسط بانك هاي مركزي كنترل مي شود كه مي توانند اقداماتي را اعلام كنند كه تأثير قابل توجهي بر قيمت ارز آنها خواهد داشت. به عنوان مثال، تسهيل كمي شامل تزريق پول بيشتر به يك اقتصاد است و مي تواند باعث كاهش قيمت ارز شود.
گزارش هاي خبري

بانك هاي تجاري و ساير سرمايه گذاران تمايل دارند سرمايه خود را در اقتصادهايي كه چشم انداز قوي دارند، قرار دهند. بنابراين، اگر يك خبر مثبت در مورد يك منطقه خاص به بازارها برسد، باعث تشويق سرمايه گذاري و افزايش تقاضا براي ارز آن منطقه مي شود.

در صورت عدم افزايش موازي عرضه براي ارز، اختلاف عرضه و تقاضا باعث افزايش قيمت آن مي شود. به همين ترتيب، يك خبر منفي مي تواند باعث كاهش سرمايه گذاري و كاهش قيمت ارز شود. به همين دليل است كه ارزها تمايل دارند سلامت اقتصادي گزارش شده منطقه اي را كه نمايندگي مي كنند منعكس كنند.
احساسات بازار

جو بازار كه اغلب در واكنش به اخبار است نيز مي تواند نقش مهمي در افزايش قيمت ارز داشته باشد. اگر معامله‌گران بر اين باورند كه يك ارز به سمتي خاص حركت مي‌كند، بر اين اساس معامله مي‌كنند و ممكن است ديگران را متقاعد كنند كه از آن پيروي كنند و تقاضا را افزايش يا كاهش دهند.
داده هاي اقتصادي

داده‌هاي اقتصادي به دو دليل از حركت قيمت ارزها جدايي‌ناپذير است – نشان‌دهنده عملكرد يك اقتصاد است، و بينشي در مورد اقدامات بعدي بانك مركزي آن ارائه مي‌دهد.

مثلاً بگوييد تورم در منطقه يورو بالاتر از سطح 2 درصدي است كه بانك مركزي اروپا (ECB) قصد دارد حفظ كند. ابزار اصلي سياست بانك مركزي اروپا براي مبارزه با تورم فزاينده افزايش نرخ بهره اروپا است – بنابراين معامله گران ممكن است با پيش بيني افزايش نرخ ها شروع به خريد يورو كنند. از آنجايي كه معامله گران بيشتري خواهان يورو هستند، يورو/دلار آمريكا مي تواند افزايش قيمت داشته باشد.
رتبه بندي اعتباري

سرمايه گذاران سعي مي كنند بازدهي را كه مي توانند از بازار به دست آورند، به حداكثر برسانند و در عين حال ريسك خود را به حداقل برسانند. بنابراين در كنار نرخ‌هاي بهره و داده‌هاي اقتصادي، هنگام تصميم‌گيري براي سرمايه‌گذاري، ممكن است به رتبه‌بندي اعتباري نيز توجه كنند.

رتبه اعتباري يك كشور ارزيابي مستقلي از احتمال بازپرداخت بدهي هايش است. كشوري با رتبه اعتباري بالا نسبت به كشوري كه رتبه اعتباري پاييني دارد، منطقه امن تري براي سرمايه گذاري در نظر گرفته مي شود. هنگامي كه رتبه‌بندي اعتباري ارتقا و كاهش مي‌يابد، اين موضوع اغلب مورد توجه ويژه قرار مي‌گيرد. كشوري با رتبه اعتباري ارتقا يافته مي تواند شاهد افزايش قيمت ارز خود باشد و بالعكس.
معاملات فاركس چگونه كار مي كند؟

روش‌هاي مختلفي براي معامله در فاركس وجود دارد، اما همه آنها به يك شكل عمل مي‌كنند: خريد همزمان يك ارز و فروش ارز ديگر. به طور سنتي، بسياري از معاملات فاركس از طريق يك كارگزار فاركس انجام مي شود، اما با افزايش معاملات آنلاين، مي توانيد با استفاده از مشتقاتي مانند معاملات CFD از تغييرات قيمت فاركس استفاده كنيد.

CFD ها محصولات اهرمي هستند كه به شما امكان مي دهند براي كسري از ارزش كامل معامله، موقعيت باز كنيد. برخلاف محصولات غير اهرمي، شما مالكيت دارايي را به عهده نمي گيريد، بلكه در مورد اينكه فكر مي كنيد ارزش بازار افزايش يا كاهش مي يابد، موضع مي گيريد.

اسپرد در معاملات فاركس چقدر است؟

اسپرد تفاوت بين قيمت هاي خريد و فروش اعلام شده براي يك جفت ارز است. مانند بسياري از بازارهاي مالي، هنگامي كه يك موقعيت فاركس را باز مي كنيد، با دو قيمت روبرو مي شويد. اگر مي خواهيد يك موقعيت خريد باز كنيد، با قيمت خريد معامله مي كنيد كه كمي بالاتر از قيمت بازار است. اگر مي خواهيد يك موقعيت فروش باز كنيد، با قيمت فروش - كمي كمتر از قيمت بازار - معامله مي كنيد.
مقدار زيادي در فاركس چيست؟

ارزها به صورت لات معامله مي شوند – دسته هايي از ارز كه براي استانداردسازي معاملات فاركس استفاده مي شود. از آنجايي كه فاركس تمايل به حركت در مقادير كم دارد، لات ها بسيار بزرگ هستند: يك لات استاندارد 100000 واحد از ارز پايه است. بنابراين، از آنجايي كه معامله‌گران منفرد لزوماً 100000 پوند (يا هر ارزي كه معامله مي‌كنند) براي قرار دادن در هر معامله ندارند، تقريباً تمام معاملات فاركس داراي اهرم هستند.
اهرم در فاركس چيست؟

اهرم ابزاري است براي به دست آوردن قرار گرفتن در معرض مقادير زيادي ارز بدون نياز به پرداخت ارزش كامل معامله خود از قبل. در عوض، شما يك سپرده كوچك به نام مارجين مي‌گذاريد. وقتي يك موقعيت اهرمي را مي بنديد، سود يا زيان شما بر اساس اندازه كامل معامله است.

در حالي كه اين كار سود شما را افزايش مي دهد، خطر زيان هاي بيشتر را نيز به همراه دارد - از جمله ضررهايي كه مي تواند از حاشيه سود شما بيشتر شود. بنابراين، تجارت اهرمي، يادگيري نحوه مديريت ريسك را بسيار مهم مي كند.

مارجين در فاركس چيست؟

مارجين بخش كليدي معاملات اهرمي است. اين اصطلاح براي توصيف سپرده اوليه اي است كه براي باز كردن و حفظ يك موقعيت اهرمي مي گذاريد. هنگامي كه در حال معامله در فاركس با مارجين هستيد، به ياد داشته باشيد كه نياز مارجين شما بسته به كارگزار شما و ميزان حجم معامله شما تغيير خواهد كرد.

حاشيه معمولاً به صورت درصدي از موقعيت كامل بيان مي شود. بنابراين، براي تجارت EUR/GBP، به عنوان مثال، ممكن است تنها نياز به پرداخت 1٪ از ارزش كل موقعيت براي باز شدن آن باشد. بنابراين به جاي واريز 100000 دلار استراليا، فقط بايد 1000 دلار استراليا واريز كنيد.

پيپ در فاركس چيست؟

پيپ ها واحدهايي هستند كه براي اندازه گيري حركت در يك جفت فاركس استفاده مي شوند. پيپ فاركس معمولاً معادل حركت يك رقمي در رقم چهارم اعشار يك جفت ارز است. بنابراين، اگر GBP/USD از 1.35361 دلار به 1.35371 دلار حركت كند، يك پيپ جابجا شده است. ارقام اعشاري نشان داده شده بعد از پيپ، پيپ كسري يا گاهي پيپت ناميده مي شوند.

استثناي اين قاعده زماني است كه ارز مظنه در واحدهاي پولي بسيار كوچك‌تر ذكر شده باشد كه بارزترين نمونه آن ين ژاپن است. در اينجا، حركت در رقم دوم اعشار يك پيپ واحد را تشكيل مي دهد. بنابراين، اگر EUR/JPY از 106.452 ين به 106.462 ين حركت كند، دوباره يك پيپ جابجا شده است.

منبع:

https://www.ig.com/en/forex/what-is-forex-and-how-does-it-work